馬來西亞Labuan FSA納閩金融服務(wù)管理局是根據(jù)《1996年納閩島金融服務(wù)管理法案》于1996年2月15日成立。納閩金融服務(wù)管理局是負(fù)責(zé)納閩國際商業(yè)金融中心納閩IBFC的發(fā)展以及行政管理。Labuan FSA主要職責(zé)是向Labuan IBFC公司授發(fā)牌照，監(jiān)管持牌實體，確保所有實體遵守內(nèi)部及其他司法管轄區(qū)法規(guī)。Labuan FSA同時也制定相關(guān)政策法規(guī)來有序監(jiān)管Labuan IBFC。

外匯監(jiān)管提示

馬來西亞納閩金融服務(wù)管理局Labuan FSA監(jiān)管外匯投資活動，但是不允許旗下經(jīng)紀(jì)商對馬來西亞居民提供外匯活動。

就外匯行業(yè)來說，納閩FSA監(jiān)管下的貨幣經(jīng)紀(jì)商Money Broker為STP外匯經(jīng)紀(jì)商，投資銀行Investment Bank為MM外匯經(jīng)紀(jì)商或者流動性供應(yīng)商。

機(jī)構(gòu)簡介

監(jiān)管目標(biāo)

1. 推動納閩成為國際商業(yè)金融服務(wù)中心；

2. 有序管理Labuan IBFC，發(fā)展國家目標(biāo)和政策；

3. 作為中央監(jiān)管和執(zhí)行機(jī)構(gòu)，管理納閩的國際商業(yè)和金融服務(wù)行業(yè)

監(jiān)管職責(zé)

Labuan FSA主要職責(zé)是向Labuan IBFC公司授發(fā)牌照，監(jiān)管持牌實體，確保所有實體遵守內(nèi)部及其他司法管轄區(qū) 法規(guī)。Labuan FSA同時也制定相關(guān)政策法規(guī)來有序監(jiān)管Labuan IBFC。 

牌照類型 

納閩FSA監(jiān)管下的貨幣經(jīng)紀(jì)商Money Broker為STP外匯經(jīng)紀(jì)商，投資銀行Investment Bank為 MM外匯做市商或者流動性供應(yīng)商。

牌照申請

一、申請要求（Labuan Investment Bank投資銀行業(yè)務(wù)許可證） 

1. 文件要求：

（1）申請執(zhí)行Labuan Investment Bank投資銀行業(yè)務(wù)許可證，應(yīng)由申請法人或他人代表申請法人以書面形式向 管理局提出授牌申請。

（2）申請文件應(yīng)包含如下內(nèi)容：

（a）經(jīng)由管理局FSA認(rèn)證的法律文件；及

（b）系列陳述文件：

（i）申請法人/公司名字，地址以及成立時間；

（ii）申請法人主體營業(yè)地址及經(jīng)營業(yè)務(wù)；

（iii）申請法人管理層以及持有實收資本10%以上的參與者名字及地址；

（c）申請法人所有負(fù)責(zé)投資銀行業(yè)務(wù)運營的員工的名字，地址，資質(zhì)，工作經(jīng)驗及推薦的職位；

（d）經(jīng)由FSA認(rèn)證的該申請法人申請業(yè)務(wù)為投資銀行服務(wù)的說明；

（e）遞交截至申請日的前三個財政年度的審計報告各一份（復(fù)印件）；

（f）三個財政年度的商業(yè)計劃；

2. 實體辦公室要求：

申請持有Labuan Investment Bank投資銀行業(yè)務(wù)許可證，申請法人需要在納閩設(shè)立實體辦公室；

3. 組織架構(gòu)要求：

主管及首席官員必須符合適用性規(guī)則，并需要經(jīng)由FSA同意后才正式行使職位責(zé)任；

4. 資產(chǎn)要求：

申請法人資產(chǎn)需要一直保持在1000萬林吉特（或其他等值貨幣）以上

5. 報告要求：

投資銀行需要在其財政年年尾6個月內(nèi)，遞交商業(yè)總結(jié)報告，2份最近兩年審計的年度財務(wù)報表和損益表復(fù)印件， 資金資源放置安排利用陳述，以及審計員報告。此外，投資銀行需要時常向FSA遞交關(guān)于該銀行資產(chǎn)情況的說明 報告，包括信貸資產(chǎn)總額，信貸業(yè)務(wù)類別登記等。

二、申請要求（Money Broker貨幣經(jīng)紀(jì)商） 

1. 遞交完整申請表LFB-MB，每財政年年尾6個月內(nèi)遞交一份審計財務(wù)說明拷貝文件和復(fù)印件，依照FSA要求遞交 數(shù)據(jù)和信息報告；

2. 最低資本不得低于50萬林吉特或其他等值數(shù)額外幣；

3. Labuan FSA還將考慮申請法人的風(fēng)險預(yù)測、企業(yè)活動性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜性以及多樣性；

4. 要求申請法人在納閩設(shè)立配備辦公設(shè)備且用于商業(yè)業(yè)務(wù)目的的實體辦公室；

5. 公司控制人、主管以及首席職務(wù)官需滿足適用性要求；

6. 公司內(nèi)部建立一套合適的內(nèi)部控制體系，以負(fù)責(zé)監(jiān)督業(yè)務(wù)運營、合規(guī)性、企業(yè)管治和風(fēng)險管理；

7.確保公司（貨幣經(jīng)紀(jì)商）的主經(jīng)紀(jì)商或流動性供應(yīng)商為合規(guī)受規(guī)管機(jī)構(gòu)；

8. 擁有一位經(jīng)由納閩認(rèn)證的外部審計進(jìn)行年度財務(wù)審計及向FSA報告；

9. 保留交易記錄和賬戶記錄，保留月度客戶資金記錄，不得挪用客戶資金；

10. 數(shù)字/系統(tǒng)必須擁有IT技術(shù)支持；

11. 對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查，向客戶披露交易對手風(fēng)險等級，明確金融工具定價，確保設(shè)立風(fēng)險緩沖機(jī)制如止損訂 單；

三、年度牌照費用

Money Broker納閩貨幣經(jīng)紀(jì)商年度牌照費用為5000林吉特； Labuan Investment Bank納閩投資銀行年度牌照費用為80,000林吉特。

四、申請流程

遞交完整資料至以下聯(lián)系方式

地址：Head of Business Operations Unit, Legal and Business Management Department, Labuan FSA, 17th Floor, Main Office Tower, Financial Park Complex, Jalan Merdeka, 87000 Federal Territory of Labuan, Malaysia

郵箱：bou@labuanfsa.gov.my

監(jiān)管細(xì)則

1. 杠桿限制

納閩貨幣經(jīng)紀(jì)商服務(wù)對象為機(jī)構(gòu)客戶和高凈值資產(chǎn)個人投資者，杠桿比例100:1；

2. 隔離賬戶

納閩金融服務(wù)管理局FSA要求經(jīng)紀(jì)商隔離客戶資金，不得與經(jīng)紀(jì)商資產(chǎn)混淆。其中，在客戶提出出金申請之后，貨幣經(jīng)紀(jì)商需要在3個工作日內(nèi)完成客戶的出金流程。

3. 定期報告

投資銀行報告要求：

需要在其財政年年尾6個月內(nèi)，遞交商業(yè)總結(jié)報告，2份最近兩年審計的年度財務(wù)報表和損益表復(fù)印件，資金資源 放置安排利用陳述，以及審計員報告。此外，投資銀行需要時常向FSA遞交關(guān)于該銀行資產(chǎn)情況的說明報告，包 括信貸資產(chǎn)總額，信貸業(yè)務(wù)類別登記等。

貨幣經(jīng)紀(jì)商報告要求：

每財政年年尾6個月內(nèi)遞交一份審計財務(wù)說明拷貝文件和復(fù)印件，依照FSA要求遞交數(shù)據(jù)和信息報告；外部審計員 報告；交易記錄和賬戶記錄；月度客戶資金記錄